FFPB Haftungsdach

Unser Mehrwert für Sie

Genau wie Sie Ihre Kunden persönlich und individuell betreuen, möchten Sie sicher auch als Berater behandelt werden. Als Ihr Partner leisten wir Ihnen wertvolle Unterstützung für Ihr Tagesgeschäft. Persönlich mit unseren Regionaldirektoren, zentral mit Vertriebsbetreuung, Akademie, Fondsmanagement und Innendienst – hohe Qualität Tag für Tag!

Das FFPB Beraternetzwerk ist mehr als eine Arbeitsplattform, Ihre Visitenkarte und Ihr Haftungsgeber. Wir sehen uns als Beratergemeinschaft, die zusammen mit Ihnen individuelle und kundenorientierte Lösungen entwickelt. Unter unserem Haftungsdach arbeiten Sie mit einer Infrastruktur auf modernstem technischen Standard. Wir kennen den Markt genau und stellen Ihnen qualifiziertes Fondsmanagement
bereit. Unser besonderes Versprechen an Sie ist unsere persönliche Begleitung für Ihr Tagesgeschäft. Wir erläutern Ihnen gerne, wie wir das umsetzen. Sprechen Sie uns einfach an! Wir freuen uns auf die Zusammenarbeit mit Ihnen!

Der Risikoschirm

Durch die Umsetzung der MiFID II-Richtlinie entstanden neue Regeln für Anlageberater. Damit weitete sich der Umfang an Leistungen deutlich aus, für die Sie im Rahmen der Beratungshaftung geradestehen müssen. Die Dokumentationspflichten haben ebenso zugenommen wie die Zahl von Rechtsstreiten, in denen Kunden versuchen, gegenüber Beratern Ansprüche durchzusetzen.

Ein Haftungsdach soll die Tätigkeit als Anlageberater nicht nur möglich, sondern vor allem auch sicher machen. Die Konzeption des Beratungsprozesses im FFPB Haftungsdach zielt genau darauf ab. Die Gestaltung der Dokumentation nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) und deren konsequente Qualitätssicherung haben maßgeblich dazu beigetragen, Diskussionen zwischen Kunden und ihren Beratern zu entschärfen.  Falls Widererwartend doch einmal ein Fehler vorgekommen ist, unterstützt Sie das FFPB Haftungsdach auf zwei starke Säulen:

• Ein Kapital von 64,6 Mio. EUR (Stand 31.12.2025) steht zusätzlich hinter den Aktivitäten des FFPB Haftungsdachs. Das ist gerade in einem Rechtsstreit entscheidend. Es kann vorkommen, dass ein Verfahren erst in einer höheren Instanz erfolgreich beendet wird. Dazwischen muss jedoch meist eine Sicherheit hinterlegt werden – und zwar je nach Streitwert auch in großem Umfang. Dazu muss das Haftungsdach jederzeit problemlos in der Lage sein.
• Ein umfangreicher Versicherungsschutz steht für Vermögens- und Vertrauensschäden ein. Dieses Risikoschutzpaket schließt das FFPB Haftungsdach direkt für alle Mitglieder ab. Die Kostenumlage pro Mitglied ist daher überschaubar.

Das Wertpapiergeschäft

Die Spielregeln für die Arbeit unter dem Haftungsdach sind weitgehend gesetzlich vorgegeben. Das bedeutet, dass Ihr gesamtes Wertpapiergeschäft – sowohl das Neugeschäft als auch der Bestand – unter dem Haftungsdach zu konzentrieren ist. Mit eingeschränkter Produktauswahl hat das nichts zu tun, im Gegenteil: Über den einheitlichen Einreichungsweg des Haftungsdachs eröffnen sich Ihnen viele Chancen.

Im Investmentgeschäft gab es bislang verschiedene Möglichkeiten für Sie, mit Produktpartnern zusammenzuarbeiten. Sie konnten Verträge direkt mit Investmentgesellschaften oder mit Fondsplattformen schließen. Häufiger jedoch nutzte man Großhändler, also Pools, dafür. Teilweise bestanden sogar Vereinbarungen mit Abwicklungsbanken oder Finanzinstituten vor Ort. Ihre Bestände liegen entsprechend verteilt. Sie müssen nun unter Ihrem Haftungsdach zusammengefasst werden. Hierzu gehen Sie wie folgt vor:

• Bestände, die Sie bereits auf unseren Partnerplattformen unterhalten, können dort verbleiben und umgeschlüsselt werden. Dazu ist es erforderlich, dass Sie den Vertrag, den Sie mit Ihrem Pool haben, sofort kündigen. So kann der Pool (dem dieser Bestand zugeordnet ist) die Freigabeerklärung hierfür an Sie und an die Fondsplattform erteilen. Bei unüblich langen Kündigungsfristen sollten Sie nachverhandeln.
• Der Teil Ihrer Investmentbestände, der bei anderen Plattformen, Banken oder bei Investmentgesellschaften liegt, muss depotweise in das Haftungsdach transferiert werden. Für Investmentdepots dürfen Sie alle Plattformen nutzen. Depots mit klassischen Wertpapieren können Sie zu comdirect oder FNZ Bank SE übertragen. Verwenden Sie bitte die Formulare dieser Plattformen für den Depoteinzug ins FFPB Haftungsdach. Depotbestände müssen sich lohnen, für Ihre Kunden und für Sie. Schaffen Sie eine gleiche Interessenlage zwischen Ihrem Kunden und Ihnen, indem Sie das bisherige agio- und transaktionsorientierte Preismodell durch eine moderne Servicevergütungslösung ersetzen. Wir unterstützen Sie beim Kundenreporting und übernehmen die Rechnungsstellung.

Das passende Haftungsdach finden

Jeder kann ein Haftungsdach anbieten. Aber nicht jedes eignet sich für alle Berater. Für ein Haftungsdach gibt es drei zentrale Merkmale:

• Jedes Mitglied ist verpflichtet offenzulegen, für welches Haftungsdach es tätig ist. Dieser Außenauftritt muss Türen öffnen und Vertrauen schaffen.
• Die wirtschaftliche Stärke des Haftungsdachs soll Schutz bieten. Das Eigenkapital muss der Zahl der angebundenen Partner entsprechen.
• Die Professionalität in den Kernbereichen Finanzanalytik und Portfoliomanagement sowie hohe Servicestandards sollten extern testiert sein.

Wir bieten Ihnen lukrative Mehrwerte:

• Partnerschaft mit einer traditionsreichen Bank und einem der führenden Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum
• Visitenkarte im Layout der Bank
• Etablierte und langjährige Erfahrung im Haftungsdachmarkt
• Eine moderne Beratungstechnologie
• Effiziente Unterstützung im Tagesgeschäft - auch persönlich
• Zeitgemäße Beratungslösungen
• Umfangreiche Dienstleistungen, insbesondere für Administration und Aufsichtsrecht
• Faire Konditionen
• Rechtssichere Rahmenbedingungen gemäß Finanzaufsicht

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